如今,金融监管环境十分严苛,即使已经拥有了香港银行账户,也可能分分钟被冻结、降权或是注销。
据悉,香港恒生银行将在2018年12月底关闭10,000多个账户,收到恒生银行的调查表或检查信,或要求更新年审资料的,请积极配合及真实提供相应资料,要十万分严厉看待,不然会有直接被关闭账户的风险。
其他几家大银行情形基础相似,因此,拥有香港银行账户后必定要维护好,这样能力真准确保香港公司和离岸账户万无一失,在国际贸易中充足施展它们的战略优势。
那么,如何维护好自己的香港离岸账户?1.香港离岸公司做账审计
现在银行都会定期抽查账户情形,要求客户提供公司的审计报告,如若提供不出来,那就会冻结银行账号。如果现在公司还在做零申报的客户,那请注意了。要补回本来的审计报告,避免银行抽查和冻结账号。其实国度还是勉励正常的贸易和交易的。关于注销,冻结和降权,目前没有一家银行是有明白的尺度的。
2.背景真实,正常交易
对于这一点,在国内最好是有关联的公司,而且有正常的贸易产生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比拟大额的外汇往来,就须要向银行阐明情形,否则被冻结和注销的可能性就很大。
3.不要长时光业务不产生
一种是长时光不用。账户开着,很少用,或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不产生,或者很少产生,也是很容易被清算。
注:如果您注册了公司,后期不须要用到这个公司的话,请必定要正规注销。
4.尽量少与个人进行交易
以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来国度又规定只能汇给直系亲属,然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严,与个人的交易很容易影响账户的稳固性,面临更严厉的审查,例如收入阐明,雇佣阐明等等。
5.不与高危地域国度交易
就是尽量不要和被制裁的国度,或者经济和政治非常不稳固的国度交易。因为这些国度往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难阐明起源和用处。比如伊朗,比如叙利亚,比如朝鲜,近期还包含委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。
6.不要参与非法交易
如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的,那被查到会第一时光被冻结。钱确定是没有了。这个倒问题不是很大,正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情形绝对须要注意,那就是账户帮别人转账,包含个人和公司。如果你不是很清晰对方资金的起源和用处的情形下,非常不建议你这样做。因为一旦呈现问题,你的账户和个人将受连累。这个必定要注意!
此外,不要快进快出,例如当天入账10W,当天或隔天就转走,这样的操作也是会被银行重点关注的。
只有注意好上文所述的这些主要事项,能力真准确保你的香港公司和离岸账户万无一失,在跨境运营中充足施展它们的战略优势。
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