美国证监会（SEC）的简介

美国证券交易委员会（USSecuritiesandExchangeCommission，英文缩写SEC）是隶属于美国联邦一个独立的金融管理机构，直接对国会负责，具有必定的立法和司法权。

RIA牌照是什么？

RIA全称RegisteredInvestmentAdvisor，即注册投资参谋。因为只有具备RIA牌照的投资机构，能力在国内开展美股出售等业务，如果不能获得相干资质，就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易。

SEC对RIA的监管要求有哪些？

SEC要求RIA必需维护客户的好处，不可采用不正当手腕诱骗客户。既要对客户坚持诚信，完整公开披露信息，也要忘我的将合适客户的投资建议提供应客户。资产管理须要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用须要通知客户并获得认可。该种“受托责任”是依据相干法案强加给投资参谋的操作法则，因此与注册投资参谋合作的客户好处将得到有效的保障。

申请机构条件

通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必需通过相应的执照测验，即投资参谋测验---Series65。美国大部分州也可以免除Series65测验，如果该机构的管理人持有注册金融剖析师（CFA）或个人理财专家（PFS）等金融牌照。除此之外，申请机构必需拥有管理2500万美元以上的资产范围，拥有2500万到1亿资产管理范围的公司可以与美国州证券部门注册，超过1亿资产范围的公司需与SEC注册。

不是只有美国的机构才有资历申请RIA牌照。依据SEC的规定，企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境外投资参谋如果要向美国客户提供投资建议，就“必需”向SEC申请注册RIA牌照。

RIA牌照申请资料

1.一份牌照的办理委托书；
2.公司注册文件；
3.美国公司注册证明文件；
4.公司的章程（如有）；
5.董事的护照；
6.公司业务阐明报告；
7.体系报备：

（7.1）注册金融行业管理理委员会的WebCRD/IARD体系；
（7.2）填写牌照的申请报告
（7.3）填写SEC的问卷报告
（7.4）代理申请的声明

8.合规报告等其他资料。