最近收到外贸代理朋友的反馈，境外账户无法使用，外国客户将资金转移到香港境外账户，由银行返还，经调查发现其境外账户已清理、出售账户。

你的离岸账户是如何被封的？
1.频繁的快进和快出，有资金进入账户立即结清外汇。对银行来说，他不是一个政府机构，他的所有服务都是为了利润。如果你只使用现有的离岸账户作为托收工具，并且有钱立即结清外汇，他将无法从你那里得到好处，他将不得不审查你的资金来源。银行会认为为你服务更贵，如果你只使用现有的离岸账户作为托收工具，如果你有钱立即结清外汇，他将不得不审查你的资金来源，银行会认为为你服务的成本更高。另一方面，他选择在没有警告的情况下关闭你的账户，同时接受政府金融机构的监督，并告知金融监管机构。
2.这种行为类似于上述文章，服务成本高，不能赚钱，结账向金融机构陈述。
3.帮助朋友和客户从叙利亚、朝鲜、伊拉克、克里米亚、古巴、苏丹等金融控制区收取款项或资金。目前，国际交易以美元为单位，美元为世界货币，与石油挂钩，主导地位稳定。美国是世界上唯一的经济和金融中心，美国在世界各地使用美元，因此美国可以通过冻结美元资产账户对其他国家实施制裁，但也可以通过冻结各国的公司，甚至对任何通过其强大影响力与受制裁国家做生意的公司实施制裁。祈祷人民币的地位将逐步上升，以取代美元。
4.很难开设涉嫌洗钱的境外账户，例如帮助朋友或客户收集欺诈性资金、腐败官员和挪用公款，即使关系良好，也不帮助朋友收集未知资金。
5.如果账户长期闲置，香港银行是盈利机构，如果离岸账户长期处于闲置状态，银行会认为该账户没有实际收益，被冻结的对象的可能性很高，因此该账户应保持一定数量的存款，同时最好有实际业务可供生产，无论如何，必须经常登录网上银行才能保持活跃。
6.个人账户的频繁转账虽然国内个人账户每年有5万外汇结算，但在目前的CRS环境下，香港银行非常忌讳转移个人账户，或经常操作，因此，在此期间，尽量避免与个人进行过于频繁的交易，可以通过其他方式进行。