1.首先了解下各自重要的监管法规

1、基金公司及子公司资管筹划

《基金法》《信托法》《私募暂行措施》《试点措施》《单一客户合同准则》《特定多个客户合同准则》、“26号文”、《八条底线细则》。

2、证券公司及子公司资管筹划

《基金法》《信托法》《私募暂行措施》《管理措施》《定向实施细则》《聚拢实施细则》《八条底线细则》。

3、私募投资基金

《基金法》《信托法》《合伙企业法》《公司法》《私募暂行措施》;"7措施2指引"《登记备案措施》《信披措施》《从业人员管理措施》《募集措施》《投顾业务措施(未出台)》《托管业务措施(未出台)》《外包业务管理措施(未出台)》《内控指引》《合同指引》等2个指引。

4、信托筹划

《信托法》《信托公司管理措施》《聚拢资金信托筹划管理措施》。

2.其次对具体项目进行比拟

为了更清楚了解他们的区别，我们筹备了下图：

相信大家对四者的异同有了大致了解，但对于自己是否适格投资、如何投资，投了之后份额能否转让，怎么转让还是不清晰，别焦急，往下看。

3.关于及格投资者资历及投资者数目限制

　　1、基金公司及子公司资管筹划

委托投资单个资产管理筹划初始金额不低于100万元人民币，且能够辨认、断定和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。

社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，以及依法设立并在基金业协会备案的投资筹划，视为及格投资者。

投资者数目限制：特定多个客户资管筹划2-200人。

2、证券公司及子公司资管筹划

具备相应风险辨认才能和承担所投资聚拢资产管理筹划风险才能且符合下列条件之一的单位和个人：

(1)个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币;

(2)公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。依法设立并受监管的各类聚拢投资产品视为单一及格投资者。

投资者数目限制：聚拢资管筹划2-200人。

3、私募投资基金

及格投资者是指具备相应风险辨认才能和风险承担才能，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相干尺度的单位和个人：

(1)净资产不低于1000万元的单位;

(2)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，以及依法设立并在基金业协会备案的投资筹划，视为及格投资者。

投资者数目限制：契约型1-200人、合伙型2-50人、公司型(1-

4、信托筹划

符合下列条件之一，能够辨认、断定和承担信托筹划相应风险的人：

(1)投资一个信托筹划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;

(2)个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相干财产证明的自然人;

(3)个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相干收入证明的自然人。

投资者数目限制：聚拢信托筹划2-50人。

4.关于份额转让

基金公司及子公司资管筹划

通过交易所交易平台向符合条件的特定客户转让其持有的资产管理筹划份额。

证券公司及子公司资管筹划

证券公司、代理推广机构的客户之间可以通过证券交易所等中国证监会认可的交易平台转让聚拢筹划份额。

　　私募投资基金

无详细规定。

　　信托筹划

柜台办理受益权转让。

5.关于开放申赎

基金公司及子公司资管筹划

单一筹划自由追加、提取;特定多个客户筹划每自然季度最多开放一次。

私募投资基金

无限制;

开放期新投资者申购金额应不低于100万元人民币(不含参与费用);

净值高于100万元时，投资者可以全体或部分退出，退出后不得低于100万元;

净值低于100万元时，需退出的，投资者必需选择一次性全体退出。