时间:2021-02-24 作者:港勤商务 浏览:
离岸账户该怎么选,是很多人头疼的事情,但是万变不离其宗,只有适合自己的银行就是最好的银行,不管别人说得那个银行有多好,不合适自己就不是好的离岸银行账户。通常投资者们在选择离岸账户的时候重要有以下几个困扰。
1、可选的银行「太多」(其实联合下面的断定筛选下来,最终并不会有太多的选择),不知道选择哪个好?
2、是在香港开设公司账户好,还是在新加坡、美国开好?
3、为什么总有人推举美国的银行以及CBiBank神州数字国际银行,还有给推举NRA账户的,以及澳洲数字银行bankdo的?
4、如果上面两个都不适合,选择一个岛国的银行会不会更适合些?
5、这些银行要筹备的资料太多了,还要有律师、银行经理的公平文件(CertificateofIncumbency,CertificatesofGoodStanding),这前后感觉三个月都搞不定的样子啊。
怎么选择离岸账户,遵循4个基础原则也许能赞助到你迅速选择合适自己的离岸银行。
就近原则。尽量是在哪里注册的公司,就在当地开设银行账户。你想一个最简略的问题,你一个香港的公司不在香港本地开设账户,跑到UAE甚至跑到欧洲瑞士去开户,别人会怎么思考这个问题,当然你有你自圆其说的理由,比如业务扩大、当地政策监管、银行收费等等理由,但是人家银行不会这么想。导致的问题就是,你的开户时光会特殊特殊的长,因为银行得为你花大批的时光做尽职调查,香港的银行对本地注册公司做尽职调查很简略,快的花1-2个工作日就会做完,但是新加坡的银行去对香港注册公司做DD,美国的银行对香港注册公司去做KYC,可就不是一件简略的事情了,至少都得包括Apostille持牌律师认证的,花钱花时光,究竟跨国了,很多事情一旦跨国庞杂度就大大增长了。
美国公司只能在美国本地开户。如果你的离岸公司是在美国注册创建,比如在Nevada、Wyoming以及Delaware这3个着名的避税州,唯一能远程开公司账户的银行只会在美国本地,诸如华丽银行(EastWestBank)、美国银行(BankofAmerica)、摩根大通(JPMorganChaseBank)、美国国泰银行(CathayBank)等。因为美国全球征税的缘故,非美国本土的银行因为要配合美国做客户的报税审核工作,多一事不如少一事,所以干脆不接美国注册公司的开户业务。
资料真实性。务必向银行提供真实的业务往来资料,提供股东、董事个人的真实流水(部分银行须要)以及地址证明,切勿提供任何虚伪材质。
银行开户分为3种模式,价钱成本是低往高,这也是最基础的原则之一了,不存在既不须要飞赴也不面签,成本还很低的选择。
1、须要飞赴当地,跟银行客户经理预约时光当场面试
2、不须要飞赴当地但是须要在客户所在地进行视频面签
3、不须要亲临现场,也不须要视频面签,只须要提供相应资料
依据自身的业务,包含从事的大的行业背景,公司的实力等指标,联合银行的收费尺度以及一些特别的限制,进一步的缩小开户银行的规模,这样就能比拟精准选择出合适自己的银行。
很多投资者关注相干华侨永亨银行开户的问题,下面就来跟大家简略说说香港华侨永亨银行开户所须要的资料。跟大多数香港银行开户尺度雷同,须要筹备以下4类材质:
1、KYC文件,线上提交,由旺旺来富提供,客户负责填写提交即可
2、公司注册的全套资料:
(1)香港公司,绿本的香港公司章程(A&A)、香港公司注册证书(CI)、商业登记证(BR),周年申报表NRA1,若涉及到股份、股东变革ND2A等须要提供对应的文件
(2)新加坡公司,公司注册页Bizfile、公司章程M&A
(3)BVI等岛国注册的公司,全套注册资料,公司注册证书、良好信用证书(CertificatesofGoodStanding)、CertificateofIncumbency以及ApostilledCertification
3、股东、董事的个人身份证件、3个月内的流水证明、地址证明、港澳通行证过关小票
4、公司运营资料流水,包含上下游合同。对于像在BVI、开曼、
塞浦路斯、塞舌尔、马绍尔、这类信息不透明的岛国注册的公司,关联公司通常是必需的对于华侨永亨银行,通常须要提供关联公司的信息,包含内地公司3个月内的账户流水,业务合同等。没有关联大陆公司怎么办?提供董事、股东的个人简历以及最近6个月的银行流水。香港华侨永亨银行开户的流程跟大多数海外银行开户相似,重要以下几个点:
1、客户肯定产品后,线上提交KYC以及身份文件、公司注册文件
2、初审肯定符合开户资质后,跟旺旺来富签订电子合作协定
3、客户付款,目前支撑信誉卡、支付宝、微信、银行转账、比特币等支付方法
4、收到款项后,旺旺来富会支配香港华侨永亨银行合规部门进行审核,通过后,支配过港时光面签
5、通过后,客户快递签名文件至银行
6、4周左右收到银行账户,开户激活
依据基础准则,选择合适自己的离岸账户,别盲目听信他人的说法,同时也要注意不同离岸注册地对应的法规,别因对法规不了解导致公司的银行账户被关闭,再重新开户,不管是时光还是经济,都是一笔很大的花销。咨询专业的金融服务机构,不仅能赞助您选择适合的银行开户,还能为您提供账户维护服务。
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