1.为什么海外银行开户这么难

前几期内容中，我们有介绍过“海外投资第一步——境外银行开户”的相干内容，为解决大家复工复产须要海外银行账户的需求，恒通与多家境外银行合作开启见证、遥距视频开户，无需远赴境外，在境内即可完成开户步骤！

众所周知，现在境外银行开户越来越难，不少朋友反馈仔细筹备资料尽量配合各类要求情形下，银行还喜欢设置各种“关卡”，稍不留神漏了点资料还容易被拒，不像国内那样，开个户几分钟简简略单搞定。

↓↓到底为什么海外银行开户这么难↓↓

01打击各类“可疑交易”

首先中国事一个外汇管制的国度，对每人每年使用（兑换）外币是有金额限制的，无论你开多少个账户都一样。

因此许多从事境内外业务与投资相干事宜的公司/个人，受额度限制，须要海外银行账户便利资金周转，而境外无外汇管制的国度和地域则成了大家开户的热点首选地。

以香港为例，因为没有外汇管制，依据香港金管局颁布资讯，香港地域存在大批的“可疑交易报告”，即洗钱、可怕等资金交易操作，2017年这些交易到达最高峰，香港银行业就此成为了可疑交易的重灾区！因此为了遏制这种继续“泛滥”，金管局对这些不正当操作进行整顿，各家银行已被处分巨额罚款。

（图片为往年香港金管局对银行的各类罚款信息）

02配合全球CRS职责

为港勤税收透明度和打击全球跨境逃税等行动，OECD（世界经合组织）参考美国海外账户税收遵从法（FATCA），2014年在G20峰会上提出《金融账户消息主动交流尺度》，督促参加CRS协定的司法管辖区进行税收居民金融账户信息交流。

因此每年各地都会要求银行收集客户的个人财务及税务

2017年9月，第一批参加CRS协定的司法管辖区完成信息交流，当时，第一批交流国度资金影响高达上千亿欧元，交流国度数目超过50余个，50万人离岸资产被披露。

截至2019年12月24日，共有108个司法管辖区签订CRS协定。然推动全球CRS的手腕仍在不断优化。

（OECD宣布的CRSMCAA签名者列表截图）

03银行业务模式的改变

目前各银行的利润模式已转为「交易手续费」为主的情势，比起从客户贷款中赚取为例，更愿望客户多买理财产品收取客观的佣金。

因此了解完这些之落后行开户，完成率会更高。斟酌到目前境外大部分地域仍未解封，因此大家更要珍爱现有的已开的境外银行账户，否则因为不正当操作被关闭或冻结的话就比拟麻烦了。

2.日常应如何操作可避免离岸银行账户被封？

而至于大家比拟关怀的问题是，如果此前出于忽略，导致自己的离岸银行账户被冻结了，还能解封吗？

一般我们须要做的是事先预防，因为被冻结后是非常麻烦的事，遇到这种事情时候应先接洽银行了解清晰。不过银行一般不会告知你具体因为什么原因冻结的。

因此这进程中须要回忆哪里存在不合规的操作（上述几点），依据具体情形筹备相应资料，如做账报税、年审资料等等，筹备好相应资料后与申请解冻一并提交。因为银行账户解冻时光较长，因此必定要做好以上第五条！

恒通提示

申请解冻账户时候筹备的专业资料须要寻找专业机构赞助，这样可以向银行出具可信力更高的资料。恒通可提供专业的做账审计、年审、尽职调查等合规事项，同时拥有多年开户经验及与香港银行有良好合作关系，香港公司及离岸公司最快可以做到一两星期就可以完成开户，赞助您做好“几手”筹备，确保公司业务遇特别原因还顺利运作！