为什么要成立家办？跨境家族办公室架构解析。

如何设立有效的家办架构：

1. 以家族为中心的完整服务流程：构建投资框架流程需要完善成熟的国际金融市场作为依托，并根据家族需求对家族金融资产进行资产配置。具体步骤包括理解家族特质、实施全球化投资者教育计划、确定家族目标与限制、全球资产配置战略设计、制定家族投资政策声明书、筛选全球投资标的、设计境内外投资结构、资产配置战术设计、动态调整投资组合以及汇报分析投资业绩。

2. 制定投资政策声明书：家族投资政策声明书是现代财富管理的最佳实践方式之一，其构建需要建立在深刻洞察家族目标与家族偏好的基础上，是资产配置不可或缺的基本文件。通过创建一份完善的投资政策声明书，能够帮助富豪家族建立起科学的决策系统来面对复杂的投资问题。

3. 全球资产配置战略设计：资产配置不是简单的资产多元化，而是需要在一个完善系统的框架下进行决策与管理。它蕴含了对时间、风险、收益、成本和不同投资市场逻辑的综合理解。

家办的搭建：

近年来，香港和新加坡是亚太区主要的家办聚集地，两地更是不断加码政策，竞争亚太区家办枢纽之位。成立一个家办的时间短则2个月，长则几年。筹建家办是一项艰巨的系统性工程。在正式筹建之前，必须确定家族owner希望家办提供哪些服务以及具体服务的优先级，还有了解owner的投资习惯。因此对于家族而言，基于专业顾问的灵活性和独创性，构建一个适合家族当前和未来的有效架构是至关重要的。

一旦owner确定设立家办，就会搭建团队。家办管理团队必须是owner非常信任的人。由于家办所投资资产类别多种多样，除了投资经理外，家办还可能需要招募ceo、秘书、内部律师、会计师等以确保业务的有效运行。

家办团队规模：

在联合家办中，投资委员会通常由5-8名专业人员组成，有时甚至是12名或更多。内部团队成员通常是投资委员会中的一部分。有时也可能会引入外部风险顾问或CIO以获得另一个客观的意见。而在一个单一的家办中，一些大型家办的团队可能有50或100人。大多数家办团队的规模较小或是中等，有5至7名专业人员，有时有12至15名专业人员。

然而，对于大多数家族办公室而言，团队规模通常保持在10名左右的专业人员，而一些大型家办的团队可能会达到50人或以上，这完全就是一个独立运作的财富管理公司。这样的家办通常会出现在财富规模巨大的情况下，但这样的比例相对较少。